一、什麼是 資產組合

資產組合（投資組合/資產組合）是機構介面中，掛在某機構下的一個資產管理單元。它本質上是一個“容器”，把一個或多個主體（Entity）下的多個 帳戶（如資金帳戶）關聯起來，用於統一管理和展示這批帳戶的整體配置、狀態與資金情況。每個 資產組合 擁有唯一的 資產組合 ID，並綁定所屬的 機構 ID。透過 資產組合，營運和風控人員不需要逐個帳戶去查看配置，而是可以在一個視圖裡看到某個客戶名下所有相關帳戶的匯總資訊。簡單來說，資產組合 是「客戶/機構 — 主體 — 帳戶」這條連結裡承上啟下的管理階層。

二、什麼是主體

主體（Entity）指的是帳戶實際歸屬的法律或業務實體，例如 Bermuda、Australia。同一個 機構 下，可能因為業務、監管、地域等原因，在多個法律主體名下都開立了帳戶，比如同一客戶在 Bermuda 主體下有資金帳戶，在 Australia 主體下也另外開立了帳戶。主體是帳戶的直接歸屬方，每個 帳戶 都唯一掛靠在某一個主體下；而 資產組合 則可以跨主體，把同一客戶在不同主體下的帳戶聚合到一起統一管理。理解主體和 資產組合 的關係可以類比：機構是客戶本身，主體是客戶在不同法律實體下的“身份”，帳戶是每個身份下實際持有資產的容器，資產組合 是把這些身份和帳戶打包起來做統一運營的視圖。在系統的 資產組合 詳細資訊彈跳窗裡，如果一個 資產組合 關聯了多個主體，會以主體名稱（如 Bermuda、Australia）作為切換標籤，方便查看每個主體下具體有哪些帳戶。

三、如何進行 資產組合 與主體的切換

右上角展示該 資產組合 所屬的機構名稱、點擊下拉箭頭後，出現的選項中即為目前可以查看的組合，可以透過點擊特定的組合進行選擇，也可透過搜尋框進行搜尋後選擇。選擇了特定的組合之後，將會出現第二層的選項，可進行不同主體的選擇即Australia 和Bermuda，使用者可依需求選擇不同的主體。

四、資產組合 如何停用與恢復

在「設定」-「企業資訊」選單中可以查看目前的資產組合，對於特定的資產組合可以進行停用操作，點擊「停用」後系統會彈出二次確認窗口，展示該 資產組合 的 ID，並要求填寫操作原因，避免誤操作、方便事後追溯；確認無誤後，資產組合 狀態變為 Inactive（紅色圓點）。資產組合 一旦停用，其下所有業務操作（交易、入金、修改配置等）都將無法進行，唯一保留的能力是可以將帳戶內已有資金劃轉出去，避免資金被「鎖死」。

當需要恢復正常使用時，可聯絡[email protected]，透過營運人員在系統管理後台啟用，後續將會依照需求將此功能開放給使用者自行操作。

五、如何在 資產組合 之間進行資金的劃轉

點選「劃轉」入口，在彈出的彈窗中即可進行不同資產組合之間的資金劃轉，請注意，目前劃轉功能只允許在同一合規主體下進行，不能跨主體進行劃轉。同時被停用的資產組合不能夠在劃轉資金進入。