一、什么是 资产组合

资产组合（投资组合/资产组合）是机构界面中，挂在某个机构下的一个资产管理单元。它本质上是一个“容器”，把一个或多个主体（Entity）下的多个 账户（如资金账户）关联起来，用于统一管理和展示这批账户的整体配置、状态与资金情况。每个 资产组合 拥有唯一的 资产组合 ID，并绑定所属的 机构 ID。通过 资产组合，运营和风控人员不需要逐个账户去查看配置，而是可以在一个视图里看到某个客户名下所有相关账户的汇总信息。简单来说，资产组合 是“客户/机构 — 主体 — 账户”这条链路里承上启下的管理层。

二、什么是主体

主体（Entity）指的是账户实际归属的法律或业务实体，例如 Bermuda、Australia。同一个 机构 下，可能因为业务、监管、地域等原因，在多个法律主体名下都开立了账户，比如同一客户在 Bermuda 主体下有资金账户，在 Australia 主体下也另外开立了账户。主体是账户的直接归属方，每个 账户 都唯一挂靠在某一个主体下；而 资产组合 则可以跨主体，把同一客户在不同主体下的账户聚合到一起统一管理。理解主体和 资产组合 的关系可以类比：机构是客户本身，主体是客户在不同法律实体下的“身份”，账户是每个身份下实际持有资产的容器，资产组合 是把这些身份和账户打包起来做统一运营的视图。在系统的 资产组合 详细信息弹窗里，如果一个 资产组合 关联了多个主体，会以主体名称（如 Bermuda、Australia）作为切换标签，方便查看每个主体下具体有哪些账户。

三、如何进行 资产组合 和主体的切换

右上角展示该 资产组合 所属的机构名称、点击下拉箭头后，出现的选项中即为当前可以查看的组合，可以通过点击特定的组合进行选择，也可通过搜索框进行搜索后选择。选择了特定的组合之后，将会出现第二层的选项，可进行不同主体的选择即Australia 和Bermuda，用户可根据需要选择不同的主体。

四、资产组合 如何禁用和恢复

在「设置」-「企业信息」菜单中可以查看当前的资产组合，对于特定的资产组合可以进行停用操作，点击“停用”后系统会弹出二次确认窗口，展示该 资产组合 的 ID，并要求填写操作原因，避免误操作、方便事后追溯；确认无误后，资产组合 状态变为 Inactive（红色圆点）。资产组合 一旦停用，其下所有业务操作（交易、入金、修改配置等）都将无法进行，唯一保留的能力是可以将账户内已有资金划转出去，避免资金被“锁死”。

当需要恢复正常使用时，可联系[email protected]，通过运营人员在系统管理后台进行启用，后续将会按照需要将此功能开放给用户自行操作。

五、如何在 资产组合 之间进行资金的划转

点击「划转」入口，在弹出的弹窗中即可进行不同资产组合之间的资金划转，请注意，目前划转功能只允许在同一合规主体下进行，不能跨主体进行划转。同时被停用的资产组合不能够在划转资金进入。